银行违规销售基金被判赔159万

银行业每条简单规则背后，都有不少惨痛教训。如果忽视这些规则，代价往往不菲。

近日，中国裁判文书网公布一起典型案例。60后投资者王某在上海某银行购买了一款混合型基金，投入558万元后亏损约170万元，随后起诉银行索赔。法院二审裁定，因银行未落实“双录”要求，违规销售，需承担王某九成损失，共计约159万元。

王某，1962年出生，2016年起有股票投资经验。2021年6月7日，她在银行APP上认购了一支代码为012XXX的混合型基金，金额558万元。2022年9月26日，王某赎回部分基金份额，成交净值0.721元，亏损约170万元。她表示，赎回部分份额是为了偿还债务，银行员工阻止其全部赎回，于是向相关部门投诉。

2023年2月，王某向监管部门举报银行违规销售。同年6月，监管部门回复称，银行确有违规行为，责令整改。王某随后提起诉讼，要求赔偿损失，并提交录音证据证明销售人员曾承诺收益。银行则辩称，销售人员行为不影响王某决策，不应承担责任。但法院认为，银行存在重大过错，应承担九成赔偿责任。

今年9月，上海金融法院二审维持原判。值得注意的是，由于银行内部调整，天宝支行已归虹口支行管理，后者承担法律责任。

监管部门此前已出台“双录”规定，但仍有银行未能严格执行。今年8月，中国邮政储蓄银行浙江省分行因未“双录”等问题被罚款140万元。湖北金融监管局提醒，银行应落实“三适当”原则，保护消费者权益。